服務特色

 

 

一、 系統保障

寧波銀行高度重視托管系統的研發,始終堅持“客戶至上,效率優先”的原則,秉承信息技術的建設是我們提升服務質量的第一生產力的理念,從2012年開展托管業務至今,平均每年系統研發超過三千萬。

基于在系統研發上的大量投入,寧波銀行結合自身的業務模式,陸續上線了資產托管項目管理系統、資產托管指令支付系統、新一代估值核算系統、投資監督系統、投后管理系統、客戶服務平臺等二十幾套業務支持系統,并面向客戶推出了易托管系統、易托管APP、托管直連等一系列業務應用系統,形成了具備一定規模的托管系統集群。

二、 效率保證

簽約、開戶、支付、對賬是托管業務的四個核心環節,寧波銀行以這四個核心環節為基礎,進行線上化、自動化、智能化、可視化的流程設計,最大程度減少人工和落地環節,始終體現高效的服務。

1、 易簽約

協議的法審、用印、簽約、寄送等環節全流程線上管理、處理、跟蹤。項目管理系統實現協議電子化用印、支持檔案線上管理和查詢。

2、 易開戶

業內獨有的母實子虛賬戶體系,子戶憑協議即可當天開戶當天啟用,系統直接提交省去紙質開戶審核資料。

3、 易支付

支付指令電子化管理,確保收到有效指令和資料后一小時內完成劃付。速度快、處理人工落地環節少、系統自動化覆蓋率高。

4、 易對賬

自主研發的新一代估值核算系統具備強大的半自動跑賬功能,電子對賬系統已實現全自動數據接收和估值表核對,速度快、效率高、出錯少。

除了四大核心環節,在客戶直接使用的易托管系統中,也在多處體現了寧波銀行人性化的設計理念,大大提高業務處理效率。比如:

指令管理:可通過易托管制作、上傳、發送多種類型的指令,包括單筆指令和批量指令,并可實時跟蹤查詢指令的處理進度。

數據查詢:可實時查看包括項目名稱、項目狀態、項目規模變動明細、對應賬戶戶名、賬號、開戶行等信息,同時支持下載、打印交易流水、回單、賬戶開立通知書等日常業務所需的資料,含寧波銀行業務處理紅章。

消息推送:易托管可實時監控賬戶明細變動,當發生來賬時可通過消息的形式告知管理人,同時指令處理的最終狀態也可通過易托管消息通知管理人。

委托人版本:業內首個委外業務服務平臺,支持合同協議下載、指令進度跟蹤、項目數據查詢和投后管理,還提供風險監控、績效管理和業務撮合等服務。

三、 安全托管

寧波銀行在資產托管業務開展過程中,歷來遵循“制度先行,風控先行”的原則,將風險控制思想貫穿于業務流程設計和各項規章制度的制定中。

1、 賬戶管理

開戶意愿核實嚴防作案風險;系統自動化核驗公章、法人章嚴防偽造風險;點對點郵寄嚴防丟失風險。

2、 資金清算

錄入、經辦、復核、授權四級審核嚴防劃付風險;崗位權限分離、內部牽制嚴防權責風險;全行所有托管業務的運營操作集中到總行,統一運行和管理。

3、 估值核算

基金會計雙人復核賬務,嚴格遵守做賬主體性原則,嚴防核算風險;基金會計樹立“留痕”意識落實制度管理;電子對賬系統自動核對一致性、自動反饋結果,規避人工差錯風險。

4、數據存儲

所有托管業務數據均保管在我行獨立數據服務器中,并進行兩地三中心備份,充分保障業務數據安全與自主性。

四、 增值服務

1、順豐到付

凡是向寧波銀行寄送托管業務相關合同、文件等資料的,只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣,即可享受寧波銀行獨有的順豐到付服務。

2、投后管理

針對委托人在進行投后管理過程中缺乏業務數據和專業系統的實際情況,寧波銀行于2017年推出風險管理和績效評估服務。助力委托人,尤其是委外業務的銀行委托人完成專業、全面的投后管理。

3、功能定制

為滿足客戶的需求,我行推出了易托管系統功能定制服務。客戶可以根據自身情況向我行提出定制功能需求,論證評估通過后我行會配備專屬業務項目經理及科技項目經理,分別負責需求對接和研發實施,推動定制功能的落地,最大程度為客戶提供針對性和差異化服務。

 

 

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